CIUDAD VICTORIA, TAMAULIPAS.- Irma, empleada federal y madre soltera, no hallaba la puerta por todos los gastos de su casa y las deudas que la estaban ahogando, por eso cuando recibió un volante en la entrada de su trabajo en donde una financiera ofrecía crédito rápido sin requisitos y con intereses bajos no lo dudo ni tantito y se contacto por correo con la empresa, le pidieron un anticipo para agilizar el trámite y como gastos de comisión, ella recuerda que le solicitaron 3 mil pesos que con mucho esfuerzo junto y recibiría 30 mil pesos a cambio, sin embargo eso nunca ocurrió perdió su dinero y nunca tuvo el crédito, así como ella muchas personas mas han caído en el engaño de quienes se aprovechan de la necesidad de la gente.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros reveló que en las ultimas semanas 22 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM. E.N.R.) que se encuentran debidamente inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros denunciaron el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos con los que defraudan a personas que buscan crédito rápido y barato.
La alerta se emitió desde el pasado 23 de Julio en la que CONDUSEF hace del conocimiento a los usuarios de los servicios financieros verificar que todo este correcto en cuanto a las financieras a las que están acudiendo bajo la advertencia de que pueden perder su dinero y quedarse sin el crédito solicitado, se destaca que ante la cada vez más frecuente práctica se suplantar entidades financieras para defraudar a quienes buscan contratar un crédito se hizo esta advertencia, ya que se trata de empresas que se hacen pasar por las que si están debidamente registradas ofertan supuestos créditos, a cambio de cierta cantidad de dinero que los que están interesados deben pagar de manera anticipada, por concepto de comisiones por apertura o pagar una fianza que debe ser gestionada.
Se tiene informes de personas que han perdido entre 10 mil a 100 mil pesos, por lo que han hecho la denuncias correspondientes ante el Ministerio Publico de su Jurisdicción, de hecho el odo de operar de estas financieras fraudulentas es de la siguiente manera:
Utilizan información como razón social, direcciones teléfonos e imagen corporativa de estas entidades financieras que están debidamente registradas haciéndose pasar por ellas, incluso de algunas financieras que ya no están operando y y esa información es utilizada en documentos contratos publicidad paginas de internet apócrifas o anuncios de periódico, ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero con el fin de apartar el crédito, o pagar gastos de apertura o fianza en garantía que generalmente equivale al 10 por ciento de lo solicitado.
Por lo general los defraudadores contactan vía telefónica a sus víctimas haciéndose pasar por promotores, de la entidad financiera, ofreciendo los créditos con mensualidades de montos pequeños para que sea atractivo lamentablemente cuando no reciben el cerdito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no localizan a los supuestos contactos y se dan cuenta que se trata de una suplantación de una empresa establecida.
Las recomendaciones para evitar ser defraudado por este tipo de suplantaciones de entidades financieras son que antes de solicitar el crédito tomen en cuenta que la CONDUSEF no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos, asegurarse que la institución o entidad financiera este registrada en el SIPRES que administra la Comisión, no proporcionar dinero ante de recibir un cerdito, bajo ningún concepto, no dar información ni realizar operaciones a través de Facebook y WhatsApp o cualquier otra red social únicamente con un entidad financiera que se encuentre debidamente verificada, asegurarse que las personas que los contactan realmente son trabajadores de la entidad financiera, no firmar documento alguno.
Algunas de las entidades financieras que han sido suplantadas son Confianza Económica S A que los defraudadores opera en redes sociales, Despacho Cassanra, Aktiva Financiera S A, Prestamos Especializados del Valle, Prestam Financieros S A, ENRI Tu Solución Financiera, Finocci S A. Crcmc S A, Meta Financiera Mexico S A. Confianza Capitales S A, CONFINE S A P I de C V, Administradora Sierra Nevada S A, Ac-Fin SAPI, Soluciones y Oportunidades Financieras Arco Financiera, Confianza Presto, Servicios Financieros Kronox, Agencia Sociedad de Valores y Hidafin S A entre otras.
En Tamaulipas existen alrededor de 50 entidades financieras registradas y que pueden ser sujetas a ser verificadas, ya que cumplen con la norma por lo que pueden ser clonadas o suplantadas también por los defraudadores. Se han tenido caso sobre todo en algunas financieras de autos en donde se solicita un anticipo al cliente para ser beneficiario de un crédito y la entrega de un vehículo después resulta que se dan cuenta que han sido víctimas de un fraude, y que la llamada financiera nunca opero legalmente por lo que se lleva el dinero de los afectados.