CIUDAD VICTORIA, Tamaulipas.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre defraudadores que suplantan la identidad de instituciones financieras, para ofrecer créditos que resultan falsos, pero con los cuales, estos delincuentes logran obtener un beneficio económico, al pedir depósitos de dinero en efectivo.
“Solicitan depósitos de dinero en efectivo, con la finalidad de supuestamente, apartar el crédito, gestionarlo o pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones se solicita un depósito de entre el 10 y 15 por ciento del monto total del crédito)”, dice la Condusef.
Las entidades que se ha detectado, han sido suplantadas, son: “Patrimonio y Beneficio Familiar”, “Grupo Impulsor Progresa”, “Fisol Financial Solutions”, “Unión Integral de Crédito”. “Money Holding”, “Global Lendigm Corporation”, “Financiera Mestra”, Sofoplus.
Las Sofome más sanciondas, fueron NR Finance México, con mil 201 reclamaciones y, solamente cinco sanciones y multas, por 156 mil pesos; Crédito Familiar con mil 99 reclamaciones, cuatro sanciones y 100 mil pesos de muletas, Paguitos con 819 reclamaciones, tres sanciones y 48 mil pesos de multas y, Financiera Ayudamos, con 129 reclamaciones, una sanción y 16 mil pesos de multas.
Los fraudes por suplantación, son generalmente sobre las llamadas Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom) y se sospecha de empleados o ex empleados de estas empresas.
Las Sofome, son proporcionalmente a los montos de crédito manejados y el número de clientes, las entidades financieras más sancionadas por todo tipo de abusos, además de los fraudes que se realizan, presuntamente a nombre de estas empresas.
En 2017, un total de 42 por ciento de las sanciones monetarias, se aplicaron a Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom), que en 2017 tuvieron un total de siete mil 692 ante el Buró de Entidades Financieras, con sanciones por más de tres millones de pesos.
Estos defraudadores entran en contacto con las víctimas en persona, por teléfono o Internet y utilizan documentos de imagen corporativa, la razón social, dirección, teléfono de entidades financieras, para ostentarse como empleados o represantes de las casas de préstamos de estas e, incluso, pagan propaganda falsa en periódicos, principalmente o
mediante volantes impresos.
“Los usuarios que han denunciado hechos fraudulentos, han llamado a las entidades financieras, ya que supuestamente, quienes los buscan para ofertarles créditos argumentan pertenecer a las mismas, sin embargo, el contacto lo tienen con personas de las empresas falsas”, dice Condusef.
Además de dinero, los delincuentes se hacen de documentación y datos personales de los defraudados, al hacer que la gente firme contratos de adhesión con los que se “formalizan” los supuestos créditos, generalmente haciendo depositar alguna cantidad en efectivo y, cuando pasa el tiempo, al tratar de ponerse en contacto con la entidad, “no lo logran y es ahí cuando contactan a la entidad financiera suplantada o a la Condusef”.
En lo que va del año, la Condusef ha alertado en diversas ocasiones de la existencia de estos defraudadores, que se hacen pasar por ejecutivos de diversas instituciones y, que bajo el argumento del otorgamiento de créditos, piden dinero a la población por conceptos como gastos de administración, comisiones por apertura, pago de seguros, etc., para finalmente estafarla.
Recientemente, ocho entidades financieras han informado a esta Comisión Nacional, que su nombre ha sido objeto de uso fraudulento y suplantación para cometer fraudes, afectando tanto a los usuarios como su reputación.
Las instituciones, son las siguientes: Patrimonio y Beneficio Familiar, Grupo Impulsor Progresa TP, Unión de Crédito Integral, Money Holding, Global Lending Corporation, Financiera Maestra y SOFOPLUS.
La Condusef no ha informado la cantidad de víctimas de estos fraudes, ni los lugares del país en donde se han realizado las operaciones, pero por las entidades suplantadas, puede suponerse que los estados fronterizos están incluidos.
Pero la Condusef recomienda, en primer lugar, que se verifique si la entidad financiera que te ofrece un crédito esté registrada y que se den pruebas de que se trata con la institución.
El dato
Instituciones más suplantadas
– “Patrimonio y Beneficio Familiar”
– “Grupo Impulsor Progresa”
– “Fisol Financial Solutions”
– “Unión Integral de Crédito”
– “Money Holding”
– “Global Lendigm Corporation”
– “Financiera Mestra”
-Sofoplus
