Durante la temporada navideña es posible que los cuentahabientes realicen diversos movimientos, entre ellos, las transferencias bancarias con motivo de los regalos de Navidad o Año Nuevo, las diversas festividades y vacaciones; sin embargo, a veces olvidan que el Servicio de Administración Tributaria (SAT), cuyo objetivo principal es aplicar la ley en materia fiscal, puede requerir información de algún usuario cuando detecta alguna actividad sospechosa.
Esto se debe a que algunos tarjetahabientes emplean diversas palabras al hacer estas transacciones que podrían llamar la atención de este órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, por ello aquí te contamos qué tipo de conceptos debes dejar de utilizar para no llamar la atención del SAT.
Lo más importante es evitar palabras que se presten a confusiones cuando realices transferencias desde la aplicación móvil de tu banco, ya sea HSBC, Inbursa, BBVA, Banorte y otros, pues mediante ellas se facilita a estas entidades financieras identificar el motivo del movimiento y también prevenir algún delito.
Además, el SAT lleva a cabo el monitoreo de las transacciones financieras con el uso de la inteligencia artificial, por lo que si detecta algún movimiento extraño, puede generar alertas y posteriormente solicitar a las autoridades correspondientes que se investigue.
¿Qué palabras no debo usar en transferencias bancarias?
Por lo anterior es importante que al utilizar el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), evites usar las siguientes palabras en el concepto o descripción de tu movimiento:
Groserías, algunos usuarios tienden a bromear con amigos o familiares, pero eso puede acarrearles problemas.
Palabras relacionadas con actividades ilícitas como «fraude», «deuda», «robo», «drogas», «armas»o «extorsión», «lavado», «pago ilegal», entre otros.
Palabras con errores ortográficos, abreviaturas o siglas que puedan generar confusión.
Evitar palabras que pudieran generar retrasos como «pago de impuestos» o «pago de multas» incluso «pago urgente».
Para evitarte complicaciones, lo más recomendable es que utilices descripciones claras y concretas: «renta departamento», «colegiatura», «consulta médica», «comida», «visita a restaurante», entre otros.
CON INFORMACIÓN DE EL HERALDO DE MÉXICO
