Realizar transferencias bancarias implica algo más que ingresar un monto y confirmar la operación. El Servicio de Administración Tributaria (SAT) revisa con atención el concepto de pago, ya que ciertas palabras pueden generar alertas fiscales cuando se envía dinero entre cuentas.
De acuerdo con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), 2026 será un año clave en materia de fiscalización.
Con apoyo del Servicio de Administración Tributaria (SAT), se reforzarán los mecanismos de control sobre las operaciones financieras electrónicas, especialmente en lo que respecta a transferencias bancarias.
Las palabras que debes evitar en tus transferencias
Uno de los focos del SAT para este 2026 serán los conceptos escritos en las transferencias electrónicas, tanto en aplicaciones bancarias como en plataformas digitales de pago.
La autoridad fiscal advirtió que ciertos términos pueden activar protocolos automáticos de seguridad, provocando desde requerimientos de información hasta el congelamiento preventivo de cuentas.
Estas son las palabras que se recomienda evitar al momento de realizar una transferencia bancaria:
Arm…as
Asesi…nato
Dro…gas
Ro…bo
Frau…de
Apu…esta
Lava…do de dinero
Sobor…no
Se…xo / términos se…xuales
Extor…sión
Secues…tro
Aunque muchas veces se usan de forma irónica o en tono de broma, el sistema de monitoreo automático no distingue intenciones.
Al detectar estos conceptos, las transferencias pueden ser reportadas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), lo que conlleva procesos de revisión y, en casos extremos, bloqueos temporales o definitivos de cuentas bancarias.
Tipos de transferencias que pueden ser sancionadas
Además del contenido en los conceptos de pago, la autoridad fiscal también vigilará el origen, frecuencia y monto de las transferencias electrónicas. A partir de este año, se aplicará una supervisión más rigurosa para detectar movimientos inconsistentes con la actividad económica declarada.
Entre las operaciones que podrían ser sancionadas están:
Transferencias sin declarar: ingresos que no aparecen en las declaraciones fiscales mensuales o anuales.
Depósitos sin respaldo: ingresos que no se pueden comprobar mediante facturas, contratos o documentos fiscales.
Uso de cuentas de terceros: enviar o recibir dinero a través de cuentas bancarias de familiares o conocidos puede ser considerado como evasión.
Falta de emisión de CFDI: si cobras por servicios o productos mediante transferencia, pero no emites factura electrónica, podrías recibir una multa.
Préstamos sin documentación formal: los préstamos deben estar respaldados por contratos válidos para evitar que se consideren ingresos omitidos.
Depósitos en efectivo elevados: movimientos superiores a 15 mil pesos sin una justificación clara pueden ser sujetos a revisión.
CON INFORMACIÓN DE DINERO EN IMAGEN
